Certificado in
Experto certificado en gestión e inversión de préstamos dudosos Frankfurt School of Finance & Management - Sustainable World Academy
Introducción
Tras la actual recesión causada por el brote de COVID-19, los bancos, los reguladores y los inversores deberán abordar montos récord de deuda del sector privado y una nueva ola de préstamos morosos (NPL). Una vez que el apoyo estatal llegue a su fin, esto podría presentar un desafío aún más serio para los bancos que en crisis pasadas, ya que la recesión actual se extiende a la mayoría de los sectores y economías.
Este curso lo equipará con todas las habilidades necesarias para administrar los arreglos de deuda del sector privado y los impagos de préstamos. Aprenderá a reconocer el sobreendeudamiento entre hogares y empresas, a diseñar soluciones de reestructuración de mejores prácticas que devuelvan a los prestatarios a la viabilidad financiera y a navegar en un proceso de insolvencia donde esto se vuelve inevitable.
Se ofrecerán dos alternativas de aprendizaje diferentes para este curso:
El curso regular
La pista de aprendizaje regular le dará acceso a:
- Un curso interactivo de aprendizaje en línea compuesto por 10 unidades de aprendizaje, que incluyen conferencias en video, guiones en PDF, ejemplos, ejercicios prácticos, pruebas en línea y estudios de casos.
- Un foro de discusión sobre temas relacionados con el curso, así como para el intercambio de opiniones y experiencias con compañeros, tutores y el equipo de e-Campus de la FSDF.
- Soporte personalizado de su equipo de e-Campus
- Posibilidad de obtener un certificado de la Escuela de Frankfurt después de aprobar el examen final o una confirmación de finalización del curso después de completar el curso.
El curso premium
Además del material y el foro de discusión incluidos en la pista Regular, asistirás a 8 sesiones en vivo moderadas por el reconocido conferencista, Dr. Alexander Lehmann, así como por múltiples oradores expertos invitados.
Estas sesiones en vivo le proporcionarán una comprensión más profunda de la resolución de préstamos en dificultades y las tendencias recientes del mercado y regulatorias. También tendrá la oportunidad de intercambiar ideas con expertos en el campo y participar en discusiones muy informativas y atractivas. Los oradores invitados incluyen asesores de reestructuración, bufetes de abogados de la UE, representantes de los principales bancos europeos y bancos centrales de la UE.
* Sujeto a un mínimo de 10 registros
Carga de trabajo
El curso dura aproximadamente 6 meses, asumiendo entre 5 y 6 horas de autoaprendizaje por semana. Consta de 10 unidades que se construyen unas sobre otras. Tomarás las unidades en secuencia y tendrás que aprobar una prueba de opción múltiple en línea antes de acceder a la siguiente unidad.
¿No está seguro si logra completar el curso dentro de 6 meses? ¡Sin preocupaciones! Puede solicitar una extensión de curso (6 meses más) contra una tarifa administrativa.
Estudiantes ideales
La administración y el personal del banco, los supervisores financieros y los inversionistas que están trabajando en el desarrollo de una estrategia para administrar préstamos en dificultades y préstamos dudosos. Todos los que necesitan desarrollar una comprensión integral de las regulaciones recientes y las instituciones y el contexto legal que regirá la gestión de NPL y la reestructuración de la deuda. Los consultores y otros profesionales de la insolvencia también se beneficiarán, ya que sobre la base de este curso dominarán el marco estratégico y regulatorio que promueve la resolución de problemas de deuda del sector privado.
Admisiones
Plan de estudios
Una parte central del curso se ocupará de técnicas prácticas de reestructuración, que se simularán mediante una serie de ejercicios numéricos y estudios de casos. Para proporcionar un contexto para las técnicas de reestructuración, cubriremos las mejores prácticas en la organización interna del banco y las tendencias recientes en materia de regulación, supervisión bancaria y derecho concursal. Se estudiarán episodios de reestructuración de Europa y mercados emergentes. Se cubrirá la inversión en carteras de préstamos dudosos y deuda en dificultades, ya que esto presenta nuevas oportunidades en ambas regiones. La economía del sobreendeudamiento del sector privado y las políticas utilizadas para abordar tales crisis de deuda completarán nuestro programa.
Al final del curso, dominará la relación con supervisores, otros profesionales de la insolvencia y con inversores en situaciones complejas de dificultades. Podrá negociar, por ejemplo, en un comité de acreedores o navegar por el sistema judicial en caso de insolvencia. Estas serán habilidades clave para su organización en los próximos años.
Unidad 1: Introducción al curso y contexto de los préstamos dudosos y la deuda del sector privado
| Unidad 2: Problemas de la deuda: los indicadores de alerta temprana
| Unidad 3: Deterioro e impagos: regulación y práctica contable
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Unidad 4: Supervisión y gestión de NPL
| Unidad 5: Políticas e instituciones en crisis de préstamos dudosos
| Unidad 6: Regímenes concursales y recuperación de activos
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Unidad 7: Entrenamientos fuera de la cancha
| Unidad 8: Estudios de caso de reestructuración empresarial e insolvencia
| Unidad 9: Reestructuración de préstamos domésticos y gestión de atrasos
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Unidad 10: Venta de préstamos y titulizaciones
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Sugerencias y recomendaciones
Mientras decide el momento y el ritmo de su experiencia de aprendizaje, nos gustaría darle algunas recomendaciones sobre cómo aprovechar al máximo este curso:
Su horario: le proporcionaremos un horario de cursos que incluye fechas límite voluntarias y obligatorias. El horario del curso sirve como guía para su horario de aprendizaje personal y lo ayudará a completar el programa dentro del período de tiempo dado.
Ejercicios: aunque los ejercicios del guión no son obligatorios, le recomendamos encarecidamente que los utilice como una oportunidad para comprobar sus conocimientos y prepararse para el examen final.
Tareas: Con las asignaciones, aprenderá a aplicar los conocimientos adquiridos durante el curso. Es importante que se tome el tiempo necesario para leer el material necesario y resolver la tarea.
Oportunidades para establecer contactos: utilice el foro para presentarse a sus compañeros y comenzar debates interesantes.
*Sujeto a cambios
Enfoque de entrenamiento
La flexibilidad de nuestros cursos le ofrece la oportunidad de seguir su propio horario y combinar el trabajo diario con el desarrollo profesional.
La más alta calidad ofrecida mejorará inmediatamente su desempeño laboral diario, así como el desempeño de su institución.
Material de entrenamiento
| Video conferencias | Pruebas en línea | Material de lectura |
| Cada unidad termina con una prueba en línea que comprende un conjunto de 10 a 15 preguntas de opción múltiple. Solo después de haber completado con éxito una prueba en línea, obtendrá acceso a la siguiente unidad. | Un script en PDF es para la mayoría de nuestros cursos el principal material de estudio. Este material de lectura proporciona conceptos y principios básicos aplicables a la asignatura de cada unidad. |
| Asignaciones | Foro de discusion | |
| La clave para un aprendizaje exitoso es el uso inmediato de los conocimientos recién adquiridos y la transferencia de la teoría a la práctica. Por lo tanto, nuestros cursos en línea se complementan con asignaciones obligatorias. | Un foro de discusión del curso permite la interacción entre los participantes y los formadores y facilita el intercambio de experiencias, así como la posibilidad de hacer preguntas u obtener aclaraciones. |
Sesiones en vivo
Cada sesión en vivo tendrá una duración aproximada de 90 minutos y será moderada por el Dr. Alexander Lehmann, quien será el anfitrión de oradores invitados expertos de agencias reguladoras, organizaciones internacionales, así como profesionales experimentados en reestructuración. El debate abordará cuestiones de actualidad tanto en la UE como en los mercados emergentes. Posibles temas a tratar:
- Cómo desarrollar la capacidad para el tratamiento de NPL de acuerdo con los estándares de los supervisores
- Fin-tech y 'big data' en la gestión de préstamos en dificultades
- Reforma de las leyes de insolvencia en los estados de la UE
- Estrategias en entrenamientos corporativos en sistemas legales complejos
- Definición de una estrategia para los entrenamientos de las pymes
- Códigos de insolvencia personal y protección del prestatario
- Oportunidades y dificultades en el proceso de enajenación de préstamos
- Compromiso con inversores internacionales en NPL
- Fomento de la capacidad de servicio de préstamos
- Problemas de privacidad de datos en el proceso de disposición de préstamos
Las sesiones en vivo se pueden reservar de forma individual o conjunta a través del Paquete Premium.
Examen final
Pasar un examen final es un requisito para obtener su certificado.
- Ubicación: el examen final se realiza en línea.
- Duración: El examen final dura 2 horas.
- Costo: se cobrará una tarifa de examen final adicional por el segundo y tercer intento de examen final
Si no desea realizar el examen final, recibirá una confirmación de participación en el curso después de completar el curso.